صندوق تضمین

صندوق «تضمین اصل مبلغ سرمایه خلیج‌فارس» یک صندوق مختلط است که واحدهای آن به‌صورت صدور و ابطال (نه از طریق بورس) معامله می‌شود. ویژگی اصلی این صندوق آن است که اصل مبلغ سرمایه‌گذاری توسط یک رکن مستقل به نام «ضامن جبران اصل مبلغ سرمایه‌گذاری» تضمین می‌شود. این صندوق نرخ بازدهی از پیش تعیین‌شده ندارد و سود دوره‌ای (مانند سود نقدی ماهانه یا فصلی) پرداخت نمی‌کند؛ سود سرمایه‌گذار صرفاً از طریق افزایش ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری در زمان ابطال محقق می‌شود.

ترکیب دارایی‌های صندوق شامل موارد زیر است:

سهام و حق تقدم سهام پذیرفته‌شده در بورس تهران و فرابورس

واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان و صندوق‌های پروژه

گواهی سپرده کالایی

اوراق مشارکت، صکوک و سایر اوراق بهادار دارای ضامن و سود حداقلی تضمین‌شده

گواهی سپرده بانکی و سپرده‌های بانکی

قراردادهای آتی اوراق بهادار، صرفاً برای پوشش ریسک (نه سفته‌بازی)

صندوق فقط مجاز به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های ریالی داخل کشور است و هرگونه سرمایه‌گذاری ارزی غیرمجاز است.

از طریق پرتال صندوق به آدرس tazmin.pgibc.ir می‌توانید پس از ثبت نام و ورود به پرتال نسبت به صدور و ابطال واحدهای صندوق اقدام نمایید.

همچنین از طریق ثبت نام در سامانه سرمایه گذاری خلیج فارس به آدرس pginvest.ir نیز میتوانید نسبت به سرمایه گذاری در صندوق تضمین خلیج فارس اقدام نمایید.

حداقل مبلغ سرمایه گذاری در این صندوق 100 هزار تومان می باشد.

رکنی به نام «ضامن جبران اصل مبلغ سرمایه‌گذاری» (در این صندوق، شرکت تأمین سرمایه خلیج‌فارس) متعهد شده که اگر در زمان ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری عادی، مبلغ حاصل از ابطال کمتر از اصل مبلغ سرمایه‌گذاری شخص باشد، مابه‌التفاوت را پرداخت کند. منبع تأمین این مبلغ، ذخیره‌ای است که از کارمزد روزانه ضامن کنار گذاشته می‌شود؛ در صورت کافی نبودن این ذخیره، خود ضامن موظف است ظرف حداکثر ۳ روز کاری وجه لازم را تأمین کند.

۱۸۰ روز. تضمین اصل سرمایه فقط شامل سرمایه‌گذارانی می‌شود که حداقل به مدت ۱۸۰ روز واحدهای خود را نگه داشته باشند.

مدت سرمایه‌گذاری هر شخص به روش اولین صادره از اولین وارده (FIFO) محاسبه می‌شود.

در این صورت، تضمین اصل سرمایه شامل شما نمی‌شود و ضامن هیچ تعهدی برای جبران مابه‌التفاوت نخواهد داشت. علاوه بر این، طبق جدول کارمزدها، جریمه ابطال زودهنگام نیز از مبلغ قابل دریافت شما کسر می‌شود.

اگر ضامن از پرداخت مبلغ جبرانی استنکاف کند، مدیر صندوق موظف است موضوع را به متولی و سازمان بورس گزارش کرده و از طریق وکالت‌نامه رسمی که از پیش تنظیم شده، نسبت به برداشت مبلغ از اموال و دارایی ضامن اقدام کند. همچنین برای هر روز تأخیر، ضامن باید روزانه معادل ۰٫۰۶ درصد (۶ در ده‌هزار) مبلغ جبرانی را به‌عنوان خسارت تأخیر، علاوه بر اصل مبلغ، به حساب سرمایه‌گذاران واریز کند.

خیر. امیدنامه صریحاً تأکید می‌کند که «با وجود این ضمانت، سرمایه‌گذاری در این صندوق بدون ریسک نیست». تضمین صرفاً اصل مبلغ سرمایه‌گذاری را در صورت رعایت دوره نگهداری پوشش می‌دهد؛ ریسک نکول خود ضامن، ریسک نقدشوندگی و سایر ریسک‌ها همچنان وجود دارد.

مشاهده امیدنامه صندوق تضمین اصل سرمایه خلیج فارس:

https://tazmin.pgibc.ir/AboutFund/FundProspectus

بخش ثابت کارمزد صدور صفر است. بخش متغیر آن، سالانه ۵۰٬۰۰۰ ریال به ازای هر سرمایه‌گذار است که به مدیر ثبت پرداخت می‌شود (نه به ازای هر واحد).

بخش ثابت کارمزد ابطال صفر است؛ بخش متغیر آن بر اساس فاصله زمانی بین تاریخ صدور و تاریخ ابطال، به شرح زیر از قیمت ابطال کسر می‌شود:

نکته مهم: این جدول جدا از موضوع تضمین اصل سرمایه است. حتی اگر جریمه‌ای تعلق نگیرد (مثلاً ابطال بعد از ۹۰ روز)، تا زمانی که از ۱۸۰ روز نگهداری نگذشته باشد، تضمین اصل سرمایه اعمال نمی‌شود.